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失效保单业务员上门回访话术

美文网 | 发表于2018-07-04 09:40 | 归属于保险话术 | 被阅读

  失效保单业务员上门回访话术

  电话回访不成功件,作为上门回访任务件分配到业务人员,上门回访基本话术如下:

  一、核对客户身份,确认对投保人本人进行回访:

  业务员:您好:我是xxx保险公司服务人员***,这是我的工作证,请您过目,本次来访的目的是想进行保单回访。

  请问您是**(先生/女士)吗,请问方便与您核对一下身份信息吗?

  二、按照《失效通知回访表》,进行保单失效回访

  1、告知客户保单失效,询问客户失效原因

  您**年**月**日在我司购买的**保单最后一次缴费日在**号,由于您之前未能在规定的时间内交纳保险费,保单已经失效了,您方便告诉我一下您未及时交费的原因吗?看我是否能帮助您。

  根据询问结果,勾选《失效通知回访表》“失效原因”栏

  2、告知客户失效后果

  因为您的保单已经失效,根据保险合同约定,在失效期间,我们公司不再承担保险责任。自失效日起的2年内,您可以申请复效,经公司审核同意,并补缴失效期间的保险费和利息后,保险合同恢复;如果失效之日起满2年,您与我们未达成协议的,我们有权解除合同,根据合同规定,解除合同的,向您退还保单失效时的现金价值。

  3、询问客户复效意愿

  我想耽误您几分钟再帮您介绍下您所投保保单的保险保障(…………介绍内容),不知听完我的介绍之后您是否有意愿恢复保单效力?

  我司近日为了回馈客户推出复效免息活动,如果在今年的11月30日前申请复效的,可以免收失效期间的利息,您看今天我帮您办理复效手续好吗?

  根据询问结果,勾选《失效通知回访表》“复效意愿栏”,客户要求办理复效或退保的,《失效通知回访表》作为变更申请书,应备资料见《失效通知回访表》背面。

  4、与客户核对联系方式

  为了方便我们及时跟您联系,更好的为您服务,我想跟您核对一下今后公司与您联系的方式,您的服务地址****、服务电话是***,手机号**。

  无论客户是否愿意复效,与客户核对联系方式,如有变更,及时填写《失效通知回访表》变更信息,为客户办理变更。

  5、请客户签字确认

  好的,非常感谢您的支持,麻烦您在这张《失效回访表》签字确认,如果您有任何疑问可拨打我司统一客服热线xxxxxx或联系我本人,我的电话****。提醒您一下,我司新推出了微信服务,您可以关注我司官方微信,及时了解我司的客户活动。

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